Pénzcentrum • 2023. december 20. 20:10
A válaszadó biztosítók számítanak rá, a GRANTIS pedig tapasztalja is, hogy idén is az év utolsó néhány hete az erős a nyugdíjcélú megtakarítások elindításában. Annak ellenére, hogy az év első felében jelentős volt azok száma, akik előrehozták adóoptimalizálás miatt a takarékoskodást a szocho hatására.
Az elmúlt évek trendje alapján az év utolsó heteiben kötik a magyar megtakarítók a legtöbb nyugdíjcélú szerződést, hiszen ilyenkor válik sürgetővé, hogy kihasználják a három megtakarítási formával - nyugdíjbiztosítással, önkéntes nyugdíjpénztárral, nyugdíj-előtakarékossági számlával - elérhető évi 20 százalékos adójóváírást, ami legfeljebb 280 ezer forint extra bevételt jelent évente.
“Jellemzően az utolsó negyedévben érkezik be az éves nyugdíjbiztosítási díjbevételek 30 százaléka a biztosítókhoz. 2023-ban annyiban speciális volt a helyzet, hogy a július 1. előtt elindított megtakarítások esetén a befektetésekre kivetett 13,5 százalékos szocho biztosan megspórolható volt, így sokan, akik megtakarítás indítását tervezték az év hátralevő részében, előrehozták ezt az elhatározásukat.” - értékeli Veres Patrik, a GRANTIS szakértője a szocho biztosítói megtakarításokra gyakorolt hatását.
A független alkusz ugyanakkor nem érzékeli, hogy a szocho visszavetette volna az év végi megtakarítási kedvet: idén december 1. és 20. közötti időszakban közel 10 százalékos növekedést tapasztal az előző év azonos időszakához képest a megkötött nyugdíjcélú megtakarítási szerződések darabszámában.
Hasonlóan látják a helyzetet a biztosítók a díjbevétel terén - derül ki a GRANTIS-szal megosztott válaszaikból. Az Alfa Biztosító nem számít az arányok jelentős eltolódására, az öngondoskodási hajlandóság erősödik. Ugyanakkor az infláció mindenki pénztárcáját érinti, így a biztosító szerint a valóban tudatosan tervező ügyfelek maradnak a piacon. Az Alfa idén is a tavalyihoz hasonló díjbevétel-növekedéssel számol.
Szintén hasonló állásponton van a Generali Biztosító: az előző évekhez hasonló trendre számítanak, tehát a díjbevétel növekedésével, és arra, hogy a szocho-nak nem lesz jelentősebb kiszorító hatása.
NULLA FORINTOS SZÁMLAVEZETÉS? LEHETSÉGES! MEGÉRI VÁLTANI!
Nem csak jól hangzó reklámszöveg ma már az ingyenes számlavezetés. A Pénzcentrum számlacsomag kalkulátorában ugyanis több olyan konstrukciót is találhatunk, amelyek esetében az alapdíj, és a fontosabb szolgáltatások is ingyenesek lehetnek. Nemrég három pénzintézet is komoly akciókat hirdetett, így jelenleg a CIB Bank, a Raiffeisen Bank, valamint az UniCredit Bank konstrukcióival is tízezreket spórolhatnak az ügyfelek. Nézz szét a friss számlacsomagok között, és válts pénzintézetet percek alatt az otthonodból. (x)
A K&H Biztosító idén az első kilenc hónapban 29%-os növekedést ért el a nyugdíjbiztosításoknál és az utolsó negyedévben sem számít jelentős eltérésre a korábbi években tapasztaltakhoz képest.
Az NN Biztosító szerint sem csökkent az öngondoskodási hajlandóság és felhívták a figyelmet, hogy az új szerződések elindítása mellett a meglévő ügyfelek is élnek eseti befizetéssel az év végén. A biztosító továbbá kiemelte az idén megfigyelhető euroizációs trendet, miszerint egyre többen indítanak eurós nyugdíjcélú megtakarítást.
Mezei György, az Union Biztosító egyéni személybiztosítási termékmenedzsment vezetője szerint mára mindenki számára egyértelmű, hogy az állami nyugdíj elégtelen lesz a megszokott életszínvonal fenntartásához. Az egész éves és az utolsó negyedéves nyugdíj szerzésben nem várható visszaesés, sőt, bővülésre számít.