Pénzcentrum • 2025. november 14. 17:45
Az S&P 500 indexbe történő befektetés jelentős hozamot eredményezett az elmúlt két évtizedben. Egy 2005-ben befektetett 1000 dollár mára több mint 5500 dollárra növekedett - írja a The Motley Fool befektetési portál.
Az S&P 500 index az elmúlt húsz évben különösen jövedelmező befektetésnek bizonyult. A hosszú távú, következetes befektetés az egyik leghatékonyabb módja a hozamok maximalizálásának és a kockázatok csökkentésének.
2005 novembere óta az S&P 500 index összesen mintegy 454%-os hozamot ért el. Ez azt jelenti, hogy ha valaki akkor 1000 dollárt fektetett be egy S&P 500 indexkövető alapba vagy ETF-be, ma már több mint 5500 dollárja lenne - és ez egyetlen befektetéssel, további befizetések nélkül számolva.
Az elmúlt évszázadban az S&P 500 éves összetett növekedési rátája körülbelül 10% volt. Ilyen ütemmel számolva, ha valaki havonta 100 dollárt fektetne be, 20 év után közel 70 000 dollárja, 30 év után pedig csaknem 200 000 dollárja lenne.
Az egyszeri nagyobb befektetés helyett érdemes megfontolni a költségátlagolás (dollar-cost averaging) stratégiáját. Ennek lényege, hogy rendszeres időközönként - havonta vagy negyedévente - azonos összeget fektetünk be, függetlenül az aktuális árfolyamoktól.
JÓL JÖNNE 10 MILLIÓ FORINT?
Amennyiben 10 000 000 forintot igényelnél 5 éves futamidőre, akkor a törlesztőrészletek szerinti rangsor alapján az egyik legjobb konstrukciót havi 210 218 forintos törlesztővel a CIB Bank nyújtja (THM 9,97%), de nem sokkal marad el ettől az UniCredit Bank (THM 10,22%-ot) ígérő ajánlata sem. További bankok ajánlataiért, illetve a konstrukciók pontos részleteiért (THM, törlesztőrészlet, visszafizetendő összeg, stb.) keresd fel a Pénzcentrum megújult személyi kölcsön kalkulátorát. (x)
Ez a módszer kiegyensúlyozza az árfolyamingadozásokat, hiszen automatikusan mind magas, mind alacsony árakon is vásárolunk. Bár az egyszeri befektetés is jobb, mint a semmilyen, a rendszeres, következetes befektetés hosszú távon jelentősen magasabb hozamot eredményezhet.