A pénzmosodák korszaka lejárt! Már nem érdemes megpróbálni sem?

Az Ernst&Young 4 tagállamban vizsgálta meg az EU 3. direktíváját, ami a pénzmosás, és a terrorizmus finanszírozásának visszaszorításáról szól. A bevezetés várhatóan megnövekedett terheket fog okozni a pénzügyi intézményeknek, ezért ők lettek a vizsgálat központi szereplői. A nyugati tapasztalatok alapján a várható költségek több százezer eurós nagyságrendet is elérhetnek.

A felmérésben részt vevő intézmények a 4 országban, vagyis Csehországban, Szlovákiában, Magyarországon, és Szlovéniában, a piac 34,7 százalékát képviselik. A megkérdezett intézeteken belül a magyar intézmények 37 százalékot képviseltek, a csehek pedig 33 százalékot.

Viszont sokan kétes érzelmekkel néznek a jövő felé, hogy ez milyen hatással lesz az ügyfélkapcsolatokra. A fejlettebb rendszer ugyanis szigorúbb ellenőrzést fog maga után vonni, aminek az ügyfelek nem biztos, hogy örülni fognak, vagyis sokan feleslegesnek fogják ítélni a "túlzott" ellenőrzést. 36 százalék szerint a legnagyobb kérdés az lesz, hogy milyen hatékony lesz az új szabályozás, és csak ez után lehet majd megítélni a pozitív vagy negatív hatásait.

A nagyobb átláthatóság miatt viszont lényegesen nagyobb kockázattal jár majd egy-egy pénzmosási ügylet kivitelezése, ami remélhetőleg lényegesen vissza is szorítja majd a próbálkozásokat.

A tanulmány vegyes érzéseket is keltett, ugyanis előhozta a vizsgált pénzintézeteknél a problémás területeket. Ez a legtöbb esetben a nem megfelelő ügyfél azonosítás volt, így erre komoly összegeket kell még fordítaniuk a bankoknak. Emellett a felügyeleti szerveknek, és hatóságoknak is nehézséget jelenthet majd a direktíva elvárásainak teljesítése.