Tarolt a sikertermék: erre haraptak az ügyfelek 2010-ben

Az elmúlt esztendő befektetési szempontból nagyon változatosan alakult, azonban ezen belül is különösen nagy figyelem irányult az idén debütáló tartós befektetetési számlára.

Zobor Zsuzsanna

"Azt hiszen nem csak mi magunk, de az egész befektetési szakma kíváncsian figyelte, hogyan alakul ennek az új, adózási szempontból igen kedvező megtakarítási lehetőségnek a sorsa. Mint ahogyan azt év közben többször is hangsúlyoztuk, a tbsz jelentősége abban rejlik, hogy a felhalmozási évet követő harmadik lekötési év után a fizetendő kamatadó már csak 10%, az ötödik év után pedig egyáltalán nem kell kamatadót fizetni, miközben a számlán tartott összeget tetszőlegesen lehet felhasználni befektetési eszközök - kötvények, részvények vagy befektetési jegyek - vásárlására. Az első év tapasztalatai azt mutatják, hogy az ügyfelek ezek közül a lehetőségek közül leginkább a befektetési alapokat részesítették előnyben, hiszen a tbsz értékpapír számlán elhelyezett megtakarítások döntő részét, mintegy 88%-át befektetési alapokban helyezték el. Ez természetesen nem véletlen, hiszen úgy véljük, a 3-5 évre elhelyezett megtakarításoknál így érhető el biztonságosan a legnagyobb hozam" - mondta el Zobor Zsuzsanna.

"Miközben az év során több ezer ügyfelünk helyezett el megtakarítást tartós befektetési számlán, azt tapasztaltuk, hogy a magánnyugdíjpénztárakat érintő változások, és ezzel összefüggésben az öngondoskodás egyre hangsúlyosabbá válásának hatására a másik, hosszú távú befektetésekhez ajánlott számlatípus, a nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz) is egyre népszerűbb lett: idén közel annyi megtakarítást helyeztek el nyesz számlán ügyfeleink, mint amennyit a nyesz indulása óta eltelt 4 év alatt. Mivel mind a tbsz, mind a nyesz a hosszú távú megtakarításról, és különösen a nyesz az öngondoskodásról szól, ezért örülünk annak, hogy a hazai háztartások megtakarításai elmozdultak ebbe az irányba. Sőt, azt várjuk, hogy az előttünk álló évben a hosszú távú megtakarítások még inkább előtérbe helyeződnek, amit mi magunk is támogatunk olyan formában, hogy már az idén sikerült olyan alapot indítanunk, amelynek kibocsátása és futamideje kifejezetten a tbsz-hez igazodik, ezt a trendet pedig a jövő évben is folytatni kívánjuk az új alapjaink bevezetésénél" - hangsúlyozta a szakértő.

Támogatott spórolás: így tehet félre a magyar 2011-ben