Pénzeső hullt rengeteg magyarra májusban: ez volt a taktikájuk

A Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) adatai szerint május végén a befektetési alapokban kezelt vagyon elérte a 19.064 milliárd forintot, ami minden korábbinál magasabb érték. Ez az előző hónaphoz képest 2,1%-os (398 milliárd forintos) növekedést jelent, éves alapon pedig 20,7%-os, 3271 milliárd forintos bővülésnek felel meg.

A magyar háztartások közel 12 ezer milliárd forintot tartanak befektetési jegyekben, ami megközelíti az állampapírokban elhelyezett 13 ezer milliárd forintos összeget. A májusi 398 milliárd forintos vagyonnövekedés több mint egy éves rekord, utoljára 2024 márciusában bővült ennél nagyobb mértékben a szektor.

A hozamok fél éve nem látott mértékben, 209 milliárd forinttal járultak hozzá a vagyonnövekményhez, míg a nettó tőkebeáramlás 189 milliárd forintot tett ki. A pozitív hozam legnagyobb részét a részvényalapok termelték 72 milliárd forinttal, amit a vegyes alapok (47 milliárd) és az abszolút hozamú alapok (44 milliárd) követtek. Vagyonarányosan a részvényalapok teljesítettek a legjobban (+5,3%), majd a származtatott (+2,0%), a vegyes (+1,6%) és az abszolút hozamú alapok (+1,6%) következtek. Májusban egyetlen kategóriában sem keletkezett veszteség.

EZ IS ÉRDEKELHET

Rengeteg magyar készül radikális lépésre a pénzével: durván meggazdagodhat, aki időben lép

Az elmúlt hónapokban újabb gazdasági vihar kezdett kibontakozni: a vámháborúk következményei nem csak a világgazdaságot érintik, hanem a magyar háztartások pénzügyeit is.

Az értékesítési adatok alapján az abszolút hozamú alapok voltak a legnépszerűbbek 70,2 milliárd forintos nettó beáramlással. Jelentős, 20-25 milliárd forint közötti tőkebevonást értek el a zártkörű-, tőkevédett- és kötvényalapok is. Mindössze két kategóriában volt kiáramlás, közülük az ingatlanalapokat érintette legrosszabbul a helyzet 2 milliárd forintos kivonással.

A legnépszerűbb kategória továbbra is a kötvényalapoké 6147 milliárd forintos állománnyal, amit a vegyes alapok (3038 milliárd) és az abszolút hozamú alapok (2933 milliárd) követnek. A kötvényalapok állománya több hónapnyi csökkenés után ismét növekedésnek indult, de még nem érte el az év eleji 6236 milliárd forintos szintet.

2024 első öt hónapjában a hazai befektetési alapok összesen 809 milliárd forintnyi friss tőkét vonzottak be, amiből a vegyes és az abszolút hozamú alapok együttesen 597 milliárd forinttal részesedtek. Ez az érték azonban elmarad a tavalyi év azonos időszakának 1174 milliárdos és a tavalyelőtti 885 milliárdos értékétől.

Az idei PMÁP-kamatfizetésekből több mint 1300 milliárd forint áramlott a lakossági befektetőkhöz, de úgy tűnik, ennek csak egy része került befektetési alapokba. Az Európai Központi Bank adatai szerint a befektetési alapokban tartott vagyon 92,7%-a a legfelső vagyoni tized kezében koncentrálódik, ahol egy háztartásra átlagosan közel 32 millió forintnyi befektetési alap jut.