Kamatadó hajrá 2.0 - Új termékeket dob piacra az OTP Garancia

A Generáció Ázsia Portfóliót elsősorban azoknak ajánlja a biztosító, akik az öt éves tartam alatt az elmúlt időszakban kimagasló teljesítményt nyújtó ázsiai részvénypiacokon jelen lévő vállalatok részvényeinek hozamából részesednének tőkegarancia mellett, és az árfolyamok esetleges visszaeséséből is profitálni kívánnak.

A Generáció Életbiztosítás Ázsia Portfólióját egy Magyarországnál kedvezőbb hitelminősítéssel rendelkező, vezető európai bank, a BNP Paribas Bank (Franciaország) által kibocsátott változó kamatozású Kötvény alkotja. A Kötvény hozama a rendkívül gyors ütemben fejlődő, és várhatóan a jövőben is erős gazdasági növekedést megvalósító Japán, Dél-Korea és Kína 5 vezető vállalata (pl.: Mitsubishi Financial Group, Nissan Motor, Samsung Electronics, Cheung Kong Holdings) részvényeinek árfolyam-alakulásához kötött. A konstrukció speciális befektetési ügyletek alkalmazásával úgy teszi lehetővé az ázsiai részvénypiacok nyújtotta magas hozamokból való részesedést, hogy az ügyfelek a tartam első két évében bekövetkező esetleges korrekcióból is profitálhatnak.

A Generáció Válogatott Portfóliót pedig elsősorban azoknak ajánlja az OTP Garancia, akik kamatadó fizetési kötelezettség nélkül szeretnék megtakarításaikat 10 éves tartamra befektetni négy megbízható, jól teljesítő ágazatot reprezentáló portfólióba tőkegarancia mellett, a személyi jövedelemadó kedvezmény lehetőségével.

A Generáció Életbiztosítás Válogatott Portfólióját szintén egy Magyarországnál kedvezőbb hitelminősítéssel rendelkező, vezető európai bank, a Société Générale Bank (Franciaország) által garantált, változó kamatozású Kötvény alkotja. A Kötvény hozama egyenlő arányban kötött a négy megbízható ágazat húsz jelentős nemzetközi - európai, egyesült államokbeli és ázsiai - nagyvállalat (pl. Astra Zeneca, Bank of America, BP, Deutsche Telekom) részvénye által alkotott portfólió hozamához. A különleges kifizetési formulának és részvény-kiválasztásnak köszönhetően a termék a múltban kiválóan teljesített volna: az 1980 és 2007 közötti lezárt 10 éves időszakok éves átlagában 19 százalékos nettó hozamot ért volna el.

A két konstrukcióban közös, hogy mindkettő:

• bónusszal indul. A kockázatviselés kezdetekor a biztosító a befizetett egyszeri biztosítási díj minden 100 000 forintja után az Ázsia Portfólió esetében 0,25% (összesen maximum 2,5%), a Válogatott Portfólió esetében 0,5% (összesen maximum 5%) bónuszt ír jóvá.
• már az értékesítési időszakban is hozamot termel: a biztosító a befizetést követő második munkanaptól a befektetési időszak tényleges indulásáig (2007. szeptember 0-ig) terjedő időre éves szinten 7,5%-os hozamot garantál minden befizetésre.
• tőkegaranciát nyújt, melynek köszönhetően lejáratkor vagy a biztosítási esemény bekövetkeztekor az ügyfél legalább a befizetett tőkét, a bónuszt és az értékesítési időszakra jóváírt hozamot megkapja.
• A portfóliók bruttó minimumhozamának - a befektetési piaci események értékesítési időszak alatti alakulásától függő - mértékét az OTP Garancia Biztosító a honlapján (www.garancia. hu) és az OTP Bank fiókjaiban teszi közzé, 2007. szeptember 7-én.
• életbiztosítási védelmet nyújt: a biztosító a biztosított halála esetén a kedvezményezett részére a minimális lejárati szolgáltatás időarányos értéke illetve az egyéni számlán nyilvántartott befektetési egységek aktuális piaci értéke közül a nagyobbat és ezen felül a kockázati biztosítási összeget fizeti ki. A kockázati biztosítási összeg legfeljebb 5.000.000 forint lehet.