A leggazdagabb ügyfelek pénzének leggazdagabb kezelői...

A múlt évben a világ vagyona 7,5 százalékkal nőtt az előző évhez képest, vagyis összesen 97 700 milliárd dollárra (17 175 660 milliárd forint). Ezzel együtt 14 százalékkal emelkedett a nagyon gazdagok száma, és a világ becsült vagyonának közel harmadát ők tartják a kezükben. A 9,6 millió família az összes háztartás 0,7 százalékát teszi ki mindössze, mégis övék a világ teljes vagyonának harmada, 33 200 milliárd dollár (5 836 560 milliárd forint).

A közvetítők, bankok, alapkezelők, és más pénzügyi tanácsadók egyre inkább küzdenék fel magukat a ranglétrán, amit sokszor csak úgy tudnak elérni, ha egymástól csábítják el az ügyfeleket. A leggazdagabb amerikaiak pénzének kezelése szinte már sporttá vált az utóbbi időben.

A magánügyfelek számát tekintve a UBS-nek van a legnagyobb piaci részesedése, 1 300 milliárd dollárt (228 540 milliárd forint) kezel. A második a listán a Citigroup, majd a Merrill Lynch, 1 100 milliárd dolláros (193 380 milliárd forint) kezelt magánvagyonnal.

De azért van egy két olyan ismerős név is a piacon, amik töretlenül növelik részesedésüket az utóbbi években, mint például a Bank of New York, amelyik úgy hirdeti magát, mint Amerika első bankja 162 milliárd dollárnyi (28 479,6 milliárd dollár) kezelt vagyonnal, vagy akár a jelenleg a Bank of Ameirca tulajdonába tartozó U.S. Trust, 220 milliárd dollárral (38 676 milliárd forint).

A chicagoi Northern Trust 145 milliárd dollárral (25 491 milliárd forint) a Forbes leggazdagabbjainak 22 százalékát tudhatja az ügyfelei közé.

Ezek a cégek bármit megtesznek, hogy új ügyfelek pénzét kezelhessék, akár személyre szabott szolgáltatásokat is hajlandóak ígérni a leendő ügyfeleknek. Számos közülük pedig kifejezetten a gazdagokra hajt, vagyis bizonyos vagyonhatár felett foglalkoznak az ügyfelekkel.

Bár problémát jelent, hogy aki elég gazdag, az sokszor rendelkezik a saját befektetési és jogi tanácsadókkal, könyvelőkkel, és minden más szükséges szakemberrel. Általában aki ezt megteheti, minimum 100 millió dolláros (17,5 milliárd forint) vagyona van, különben nem érné meg a járulékos költségeket kifizetni.

Akik ennél kevesebbet tudhatnak magukénak, előfordul, hogy együttesen állnak össze, vagyis néhány család együtt alkalmazza a fent említett szakembereket, mivel így mindenkinek jobban megéri anyagilag. És ez az a szerepkör, amit sok bank, és közvetítőcég szeretne betölteni, de a viszonylag kis számuk miatt keményen küzdeni kell egy-egy ilyen üzletért...