Durva, mibe fekteti a pénzét rengeteg gazdag magyar: tévúton járnak, vagy bejöhet nekik?

A Portfolio Privátbanki Felmérése szerint 2022 végére a hazai privátbanki szolgáltatók által kezelt vagyon átlépte a 11 ezer milliárd forintos határt. Ez több mint 20%-os növekedést jelent az előző évhez képest. Az ügyfélszámlák száma is bővült, megközelítve a 63 ezret. Ennek eredményeként az egy ügyfélszámlára jutó átlagos vagyon új rekordot ért el, meghaladva a 180 millió forintot.

A felmérés részletes adatai rávilágítanak a befektetési portfóliók összetételének változására is. 2022 decemberében egy átlagos privátbanki portfólió körülbelül 16%-ban tartalmazott részvényeket, míg a befektetési alapok aránya 45%-ra nőtt. A kötvények részaránya 27%-ra csökkent, ezzel a második helyre szorulva.

Az elmúlt évek trendjeit vizsgálva egyértelmű elmozdulás figyelhető meg a kockázatosabb eszközök felé. "A készpénz és betét típusú eszközök folyamatosan veszítettek népszerűségükből az utóbbi években, és ugyanez igaz a kötvénybefektetésekre is" - állapítja meg a felmérés. Ezzel párhuzamosan a befektetési alapok és részvények iránti kereslet jelentősen megnőtt.

A számok is alátámasztják ezt a tendenciát: az utóbbi öt évben a befektetési alapok súlya több mint 60%-kal, a részvényeké pedig közel 35%-kal nőtt az átlagos privátbanki portfólióban. Ezzel szemben a kötvényeknél 31%-os, a készpénz és bankbetéteknél pedig 43%-os visszaesés tapasztalható.

Fontos megjegyezni, hogy a befektetési alapok kategóriája gyakran tartalmaz kötvény és részvény ETF-eket is, így ezeken keresztül közvetett módon továbbra is jelentős a tőzsdei és kötvénypiaci kitettség.

A privátbanki szektoron túl érdemes figyelmet fordítani a prémium banki szegmensre is, amely szintén jelentős vagyont kezel. Az Apelso tavalyi felmérése szerint a felső tízezer család közé minimum 2,6 milliárd forintos vagyonnal lehet bekerülni. Ezen családok pénzügyi megtakarításainak több mint 50%-a kötvényekben, 25%-a részvényekben, 16%-a készpénzben van, míg az alternatív befektetések csak 6%-os arányt képviselnek.