OTP Alapkezelő: itthoniból is lehet - új garantált alapok

A befektetési alapok piaca a múlt évben rendkívül dinamikusan bővült. A befektetők kockázatkerülési hajlamát kihasználva egyre több alapkezelő indított ún. garantált alapot. Ezek lényege, hogy az alapkezelő ígéretet tesz (jellemzően banki garancia) a tőke megőrzésére illetve egy minimális hozam biztosítására, de derivatív (jellemzően opciós) termékeken keresztül lehetőséget biztosít a befektetőknek arra is, hogy egy kockázatosabb, ezért magasabb hozamelvárással megközelíthető piac teljesítményéből is részesüljenek. Január végén 37 garantált alap működött hazánkban 100 mrd Ft-ot meghaladó kezelt vagyonnal.

OTP Linea

Az OTP Linea Alap 3 éves futamidejű, zártvégű alap. A befektetett tőkére védettséget nyújt, a futamidő egészére biztosított hozam 5%, azaz évi 1.64%.

Az OTP Linea Alap olyan konstrukció, ahol a befektetők három egymással versenyző befektetési stratégia közül (konzervatív, kiegyensúlyozott és dinamikus) a futamidő alatt a legjobb teljesítményt nyújtó stratégia teljesítményéből részesedhetnek. Az utólagos hozamoptimalizálás azt jelenti, hogy a befektetőnek nem kell előre különböző befektetési stratégiák között dönteni, hanem utólag és automatikusan a legjobb választás hozamából való részesedést élvezheti. Az egyes stratégiák az OTP Optima (pénzpiac), az OTP Quality (közép-európai részvény), a Nikkei 225 (japán részvény), a DJ EuroStoxx 50 (fejlett európai részvény)és a Goldman Sachs Commodity Index (nyersanyag, olaj) különböző arányú keverékét jelentik.

OTP Quality Plusz

Az OTP Quality Plusz Alap szintén 3 éves futamidejű, zártvégű alap. A befektetett tőkére védettséget nyújt, a futamidő egészére biztosított hozam itt is 5%, azaz évi 1.64%.

Az OTP Quality Plusz Alap különlegessége, hogy azok a befektetők, akik a magas kockázat miatt nem fektettek az OTP Quality Alapba, de szeretnének részesedni az Alap befektetéseinek teljesítményéből, most lehetőséget kapnak erre befektetett tőkéjük kockáztatása nélkül, biztosított minimális hozam mellett.

Mindkét alap jegyzés e február 27-én indul. A minimálisan jegyezhető mennyiség 50,000 Ft. Az alap indulásáig a jegyek eves 4%-os diszkonttal jegyezhetők. Az alapoknál az OTP Bank garanciát nem ad a hozamígéretekhez, ugyanakkor a konstrukciók mögött olyan banki termékek lesznek majd, melyek ezzel gyakorlatilag egyenértékű biztonságot nyújtanak.