"Csak a felhőkbe nem fektetünk" - új környezettudatos alap a K&H-tól

Napjainkban egészen aktuálisak a klímaváltozás, a globális felmelegedés és környezetszennyezés kérdései, amelyek a nyugat-európai piacokon évek óta nagy népszerűségnek örvendő társadalmilag felelős befektetéseken keresztül a megtakarításokban, befektetésekben is szerepet kapnak. A K&H Alapkezelő új terméke, a K&H öko alap kifejezetten erre a területre koncentrálva olyan részvényekbe fekteti (közvetve, alapokon keresztül) tőkéjét, amelyek működésükkel a környezetrombolás csökkentését és a fenntartható fejlődést szolgálják.

A K&H öko alap három KBC alapba fekteti tőkéjét: a KBC Alternative Energy a fosszilis energiahordozó készletek rohamos csökkenésével egyre inkább előtérbe kerülő alternatív energiaforrásokkal, alternatív energiatermeléssel foglalkozó vállalatokba fektet, a KBC Water vízszolgáltatással, vízfelhasználással, víztisztítással foglalkozó társaságokat keres ("a víz körforgásában csak a felhőkbe nem fektetünk, minden más fázisban működő társaságokba igen" - utalt Horváth István az alap filozófiájára), míg a KBC Climate Change alapban környezetvédelemmel, hulladékgazdálkodással, a széndioxid-kibocsátás csökkentésével foglalkozó vállalatok részvényei találhatók.

A három alap közül a nyugat-európai befektetők körében a KBC Water alap a legnépszerűbb - mondta el Geert Heuninck, a KBC Vagyonkezelő Társadalmilag felelős befektetések osztályvezetője - így a KBC társadalmilag felelős befektetéseket megvalósító termékei között egyértelműen ez tekinthető zászlóshajónak. Ennek oka, hogy a víz egészen egyszerűen nem helyettesíthető, nem pótolható, így ezen a területen a legnyilvánvalóbb a probléma - tette hozzá a szakember.

Az alapok kizárólag a szigorú kritériumoknak eleget tevő részvényeket tartanak portfóliójukban. Horváth István, a K&H Alapkezelő portfóliómenedzsere elmondta, hogy az alapokba kerülő társaságok bevételeiknek legalább 50 százalékát a meghatározott környezettudatos tevékenységből kell szerezniük, illetve a szélesen diverzifikált nagyvállalatoknál ez a limit 10 százalék. Az alapok portfólióiba ugyanakkor nem kerülhetnek be olyan társaságok, amelyek valamilyen módon megsértik a tágabb értelemben vett társadalmilag felelős befektetések alapelveit, így például nem tartják tiszteletben az alapvető emberi jogokat, vagy hadiipari tevékenységekkel is kapcsolatban állnak.

A szakember elmondta, hogy a jövőben mind a vízgazdálkodás, mind az alternatív energia, mind pedig a hulladékgazdálkodás egyre keresettebb iparág lesz, így az alap nemcsak nemes célokat szolgálnak, hanem az ágazatok fejlődésével komoly profitpotenciált is nyújt a befektetők számára. A múltbeli adatok alapján a KBC legrégebben működő "öko" alapjai az MSCI World indexhez képest felülteljesítők voltak, az árfolyamok alakulásából azonban az is kiderült, hogy az alapok érzékenyen reagálnak a szélesebb részvénypiacok megingásaira. Ennek oka, hogy az említett területeken működő vállalatok általában nagy volumenű beruházásokat valósítanak meg, ami megnöveli a részvények egyedi kockázatait.

A nyíltvégű K&H öko alap forintban denominált, és augusztustól lesz elérhető a befektetők számára a K&H Bank fiókjaiban.