Erste Nyugdíjpénztár: átlag feletti teljesítmény 2008-ban

Marusinecz Tamás, az Igazgatótanács elnöke kiemelte: az Erste Nyugdíjpénztár évek óta konzervatív befektetési politikát folytat, minden portfólióban alacsony részvényaránnyal rendelkezik. A Magyarországot is elérő pénzügyi válságra azonnal reagálva, 2008. november 1-jétől minden portfóliójában tovább csökkentette a részvények arányát, és a befolyó pénzeket kizárólag állampapírokba fektette. Ennek a döntésnek köszönhetően az Erste Nyugdíjpénztár hozamai a piaci átlag felett teljesítettek 2008-ban.

Az elnök rámutatott: a nyugdíjpénztár hosszú távú megtakarítás, ezért a 10 éves hozamokra érdemes nagyobb figyelmet fordítani, nem javasolt egy év teljesítményét kiragadni.

Az Erste Nyugdíjpénztár önkéntes ágazatának elmúlt 10 éves átlaghozama (mely a vagyonkezelő teljesítményét mutatja) meghaladja a 10 éves átlagos inflációt (+6,45 százalék), mértéke +7,61 százalék. Az elmúlt 10 év vagyonnövekedési indexe (mely a pénztártagok egyéni számlájának átlagos hozamát mutatja) +6,23 százalék, a 2008. évi nettó hozam -6,76 százalék, ami kedvezőbb, mint a piaci átlag.

Az elnök kiemelte: az Erste Nyugdíjpénztár magánnyugdíjpénztári ágazata már 2008. január 1-jétől bevezette a választható portfólió rendszerét. A Nyugdíjpénztár büszke arra, hogy a klasszikus portfólió 10 éves átlaghozama +9,02 százalék, ami a PSZÁF által 2009. március 10-én közzétett hozam-tájékoztató szerint a magánnyugdíjpénztári piac összes portfóliója között a második legjobb eredmény, a 10 éves vagyonnövekedési index pedig +7,17 százalék.

Az új rendszernek köszönhetően, a nyugdíjba menetelhez közelebb álló tagok, valamint az óvatosabb befektetési irányelveket preferáló pénztártagok, a klasszikus portfóliót (a teljes portfólió 2,19 százaléka) választva, 2008-ban is +4,62 százalékkal növelték megtakarításaikat. A nyugdíjpénztár csökkentette a kiegyensúlyozott és a növekedési portfóliók részvényarányát.

Bár a gazdasági környezet hatásai leginkább ebben a két portfólióban voltak érezhetőek, a teljes vagyon 17,5 százalékát jelentő kiegyensúlyozott portfólió 10 éves átlaghozama +7,30 százalék, a 10 éves vagyonnövekedési index pedig +2,4 százalék, ami megnyugtathatja a pénztártagokat. A kiegyensúlyozott portfólió 2008. évi hozama -10,72 százalék volt.

A kockázatosabb befektetésekkel kapcsolatos negatív hangulat ellenére azok az ügyfelek sem vesztettek befizetéseikből, akik a növekedési portfóliót választották, hiszen a teljes vagyon 75,3 százalékát kitevő portfólió 10 éves vagyonnövekedési indexe +1,77 százalék. Miközben a 2008. évi hozam -21,57 százalék volt, a hosszú távú 10 éves átlaghozam 5,92 százalék.

Az Erste Nyugdíjpénztár bízik a gazdasági környezet fellendülésében, és 2009-re is dinamikus növekedést tervez.