Egyesül a Premium az AXA magánnyugdíjpénztárral

"A Premium Magánnyugdíjpénztár 2006-os létrehozásáig a hazai magánnyugdíjpénztárak közel azonos, konzervatív befektetési stratégiát követtek, s nem volt olyan pénztár, amely számottevő mértékben részvényekbe fektetve nagyobb kockázatot vállalt volna a magasabb hozam reményében. A Premium Magánnyugdíjpénztár Magyarországon elsőként alkalmazott a többi piaci szereplőtől eltérő, tartósan 50% feletti részvénykitettséget célzó befektetési politikát, melynek elismeréséül az európai befektetési- és nyugdíjpiac vezető szakfolyóirata, az Investment & Pensions Europe, 2007 novemberében a Premiumnak ítélte oda a Közép-Kelet-Európa Legjobb Nyugdíjpénztárának járó díjat" - mondta el Bába Julianna, a Premium Magánnyugdíjpénztár Igazgatótanácsának elnöke. "A Premium által képviselt merészebb, innovatív befektetési politika az egyesülést követően az AXA Növekedési portfólióját jellemzi majd. Ennek következtében azok az ügyfelek, akik korábban az újszerű stratégia miatt választották a Premiumot, továbbra is megtalálhatják számításukat az AXA Nyugdíjpénztárnál." - tette hozzá a szakember.

"A Premium Magánnyugdíjpénztár és az AXA Nyugdíjpénztár egyesülése a befektetési szabályozás elmúlt években bekövetkezett változásaival - a választható portfóliós rendszer 2009-től történő kötelező bevezetésével, illetve a devizamegfeleltetési szabályok tavaly augusztusi hatályba lépésével - magyarázható. Utóbbi a diverzifikáció lehetőségének szűkülését és az egyes pénztári portfóliók eszközösszetételei közötti különbségek csökkenését eredményezve a két pénztár egyesüléséhez vezető végső okot szolgáltatta. Az egyesülés eredményeképpen a fajlagos költségek csökkenéséből keletkező megtakarítást az AXA a nyilvántartás és az ügyfélkiszolgálás minőségének fejlesztésére fordítja majd" - ismertette a közgyűlési döntés okait Bába Julianna.

A Premium Magánnyugdíjpénztár tagjai június 30-áig elektronikus illetve postai úton küldött levél formájában, valamint a pénztár honlapján kapnak tájékoztatást az egyesülésről. A munkáltatókat szintén június folyamán értesíti a pénztár a változásról, valamint a július 1-je utáni bevallási, befizetési teendőikkel kapcsolatos tudnivalókról.

"Az egyesülés kapcsán a jelenlegi pénztártagoknak nincs teendőjük. A Premium Magánnyugdíjpénztár tagjai automatikusan az eddigi portfóliójukkal megegyező kockázati szintű portfólióba kerülnek az AXA Nyugdíjpénztárnál. Tagsági viszonyuk jogfolytonosnak minősül: azaz az egyesülés nem számít pénztár- illetve portfólióváltásnak, így ezzel a pénztártagok hozamgarantált tőkéhez való joga nem csorbul." - mondta el Bába Julianna.

Az AXA Nyugdíjpénztár piaci részesedése a Premium Magánnyugdíjpénztár beolvadásával csaknem 2%-kal, 8%-ra növekszik. A pénztártagok létszáma a jelenlegi, mintegy 210 ezerről 2010. június 30-át követően 25%-kal bővül, így elérheti a 260 ezer főt. A pénztár vagyona ezzel párhozamosan 17%-kal emelkedik, s így meghaladhatja a 230 milliárd forintot.