Új tőkevédett befektetési életbiztosítások forint és euró alapon

Az OTP Garancia Biztosító által kínált két új befektetési lehetőség 2008. november 3. és december 14. között érhető el - az OTP Bank fiókjaiban is. A konstrukciók tőkevédelmet nyújtanak, melynek köszönhetően lejáratkor vagy a biztosítási esemény bekövetkeztekor az ügyfelek legalább a befizetett tőkét és az értékesítési időszakra jóváírt hozamot megkapják.

Az egyszeri díjfizetésű befektetési lehetőségek egyike, a Generáció MAX Eszközalap ötéves tartamú. Elsősorban azoknak ajánlható, akik a tőkevédett, forint alapú befektetés keretében részesedni kívánnak a nemzetközi árupiacok, a fejlett országok részvénypiacai és az európai állampapírpiacok teljesítményéből a különleges hozamszámítás révén oly módon, hogy a lejáratkori ténylegesen elért hozam alapján, az előre meghatározott súlyoknak megfelelően utólag kerül optimalizálásra a portfólió összetétele.

A december 14-ig elérhető másik új befektetési lehetőség, az Euró Trend SELECT Eszközalap euró alapú, 10 éves befektetés. Az ugyancsak tőkevédett SELECT Eszközalappal az ügyfelek kamatadó-fizetési kötelezettség nélkül, euróban fektethetnek be a világ ismert és jelentős vállalatai közé tartozó társaságok alkotta portfólióba. A konstrukció a hatályos jogszabályok szerint, a jogszabályban írt feltételekkel személyi jövedelemadó kedvezmény igénybevételére is lehetőséget nyújt.

Az Euró Trend SELECT Eszközalap biztosítási díja euróban esedékes, azonban azoknak az ügyfeleknek is van lehetőségük szerződéskötésre, akik a biztosítás díját forintban, vagy akár más devizában szeretnék fizetni. Forint-díjfizetés esetén az átváltás az ügyfelek számára kedvező MNB devizaárfolyamon zajlik. A befektetés euróban történik, és a biztosítási szolgáltatások is euróban kerülnek kifizetésre.

Az OTP Bank fiókjaiban is elérhető új konstrukciók számos más előnyös tulajdonságuk miatt is vonzó befektetési lehetőségnek számítanak. Az egyik ilyen jellemzője mindkét terméknek, hogy már az értékesítési időszakban is hozamot termelnek: a biztosító a befizetést követő második munkanaptól az értékesítési időszak végéig terjedő időre éves szinten a Generáció MAX esetében 11,0%-os (forintban), az Euró Trend SELECT esetében 4,3%-os (euróban) hozamot ír jóvá minden befizetésre.

Az OTP Garancia Biztosító bízik abban, hogy az újabb öt- illetve tízéves tartamú életbiztosítási termékeivel megfelelő lehetőséget kínál mind a közép, mind a hosszú távú, biztonságos befektetési módokat kereső ügyfeleknek.