Támadják az OTP-t! Az ügyfelek is hibásak?

Mint írják, az OTP Bank és a rendőrség közötti kapcsolatban az elmúlt évben kiemelt terület volt a hitelezéssel, a bankkártyákkal, az elektronikus pénzügyi szolgáltatásokkal és értékesítési csatornákkal kapcsolatos jogellenes magatartások megakadályozása, az elkövetett jogsértések felderítése.

Azok, akiknek célja a bank munkatársainak megtévesztése, manapság a módszerek széles tárházát alkalmazzák.

A klasszikus módszert, azaz - a hitel-, kölcsön igényléshez - a hamis munkáltatói igazolás felhasználását modernizálták, alkalmazkodtak az elvárásokhoz. A rendőrség nyomozásai során nemegyszer tapasztalja, hogy az elkövetők már telefont vásárolnak az igazoláson feltüntetett munkáltató visszahívása érdekében, ezt a számot esetlegesen a Nemzeti Adó- és Vámhivatal nyilvántartásába is bejegyeztetik, annak érdekében, hogy a bank hitelügyintéző munkatársa a hitelkérelem ellenőrzése során ne találjon kockázati tényezőt. Az igényelt összeg folyósítását követően a "telefonos" gazdasági társaság elérhetetlenné válik csakúgy, mint az adós.

Még mindig a strómanok

Továbbra is problémát okoz az idős, mélyszegénységben élő személyek "strómanként" történő felhasználása hiteligénylőként, kezesként. Ezeknek a személyeknek a hiszékenységét, naivságát, néhány esetben az elesettségét is többen próbálják kihasználni.

Egyre növekvő számban tapasztalható az is, hogy az elkövetők hamis átutalási megbízásokat nyújtanak be. A bank ezen a területen is hatékony megelőző rendszerrel bír, hiszen a benyújtott dokumentumot minden esetben összehasonlítják a meglévő aláírásmintákkal, azaz a számlák felett rendelkezni jogosult személyek kézjegyével is.

És persze a hackertámadások...

A pénzintézeteket sem kerülték el az elmúlt időszakban azok a támadások, amelyek a modern világ vívmányaként jelentkeztek, azaz az elektronikus, internetes úton elkövetett bűncselekmények. A rendőrség szerint az úgynevezett e-ügyintézés során felmerülő kockázatok kiküszöbölésére az ügyfelek gyakran minimális figyelmet sem fordítanak, jelszavaikat telefonon, e-mailen, egyéb internetes csatornákon megadják, lehetőséget teremtve a tisztességtelen szándékkal eljárók számára.

Mint arra a Pénzcentrum.hu több alkalommal is felhívta a figyelmet, fontos, hogy soha ne adjuk meg PIN-kódunkat ismeretleneknek, ne dőljünk be azoknak az e-maileknek, amelyek egy látszólagos ál-banki honlapra irányítanak minket. A pénzintézetek soha nem kérik PIN-kódunkat telefonon, e-mailben.